Avec le développement des technologies numériques, la cybercriminalité s’attaque à tous, des particuliers aux grandes entreprises. Le but des fraudeurs est simple – voler votre argent ou vos données personnelles. À cette fin, les fraudeurs font constamment évoluer leurs techniques d’attaque ; celles-ci sont sophistiquées et multiformes et profitent en permanence de l’actualité, tel que l’environnement de travail à distance. Il est donc de la plus haute importance que vous restiez vigilants et que vous agissiez avec prudence.

Chez Swissquote, la sécurité de nos clients est une priorité absolue. C’est pourquoi nous vous proposons ci-dessous un aperçu des escroqueries les plus courantes et les principales recommandations pour vous en protéger et les éviter, ainsi que des conseils de sécurité pour vos paiements.

• E-mail/SMS non sollicité
• Pression pour agir vite
• Allégations de rendement instantané ou de rendement élevé sans risque
• Mauvaise orthographe/grammaire ou expressions maladroites
• Mise en page inhabituelle
• Adresse électronique ou URL (adresse de site web) manipulés
• Un lien sans les lettres « https » au début de l’URL et sans icône de cadenas fermé signifie que le site Web n’est pas sécurisé.
• L’e-mail contient une extension de fichier telle que .pif, .com, .bat, .exe, .vbs, .Ink.

Si vous n’êtes pas sûr d’un message, d’un appel, d’un e-mail que vous avez reçu, ou d’un site web douteux signalez-le.

Ne répondez pas et ne cliquez jamais sur les liens ou les pièces jointes d’un message douteux. Contactez l’entreprise ou l’individu par un canal de confiance, en utilisant les coordonnées dont vous disposez ou qui sont accessibles au public, et non celles figurant sur le message suspect.

S’il s’agit d’un message concernant votre compte bancaire, veuillez contacter phishing.lu@swissquote.lu.

Nous vous recommandons également de modifier immédiatement le mot de passe que vous utilisez pour accéder à vos comptes si vous pensez avoir répondu à un e-mail ou un SMS de phishing. N'hésitez pas à nous contacter pour des mesures de sécurité supplémentaires.

Nous mettons régulièrement à jour les moyens de protéger nos clients, que ce soit en ligne ou lorsqu'ils sont en contact avec notre service Clientèle.

Certaines de nos mesures de protection :

• Le chiffrement. Nous utilisons toujours un chiffrement conforme aux normes de l’industrie pour protéger vos transactions et données en ligne afin de protéger votre compte contre tout accès non autorisé.
• Une authentification par téléphone mobile comme étape de sécurité supplémentaire. Ainsi, vous ne pouvez accéder à votre compte qu’une fois que vous vous êtes authentifié avec succès. De même, pour effectuer des instructions de paiement, vous devez également confirmer votre instruction sur l’application mobile Swissquote.
• Des sessions en ligne sécurisées. Lorsque vous vous connectez à votre compte Swissquote, vous êtes dans une session sécurisée. L'adresse URL commence alors par https://www.swissquote.com/fr-lu et un symbole de cadenas apparaît dans la barre d'adresse en haut de page.
• Les délais de session. Si vous oubliez de vous déconnecter après avoir effectué des opérations bancaires en ligne ou si votre ordinateur reste inactif pendant un certain temps au cours d’une session, nos systèmes vous déconnectent automatiquement.
• Des verrouillages automatiques. Après un certain nombre de tentatives incorrectes de connexion, l’accès en ligne à votre compte est désactivé. Vous devez contacter notre centre de service à la clientèle pour le réactiver.
• Nous vous informons de certaines opérations qui peuvent être inhabituelles sur votre compte.

Swissquote ne vous demandera jamais :

• De nous communiquer des données personnelles vous concernant (mots de passe complet, carte L3, informations personnelles) par e-mail ou SMS.
• De vous connecter à des sites Internet non approuvés par Swissquote.
• De nous appeler sur un nouveau numéro de téléphone.
• D’effectuer un transfert d’espèces vers un nouveau compte bancaire (les instructions de paiement peuvent être vérifiées sur votre compte en ligne à tout moment), ni de remettre des fonds en espèces.
• De réaliser une transaction « test » en ligne.
• De prendre une décision immédiatement ou vous faire pression pour répondre, en particulier par des messages non sollicités.
• De télécharger une pièce jointe, d’installer un logiciel ou de permettre à quiconque de se connecter à distance à votre ordinateur ou à d’autres appareils pendant ou après un appel.
   

Swissquote ne fera jamais les choses suivantes :

• Envoyer quelqu’un à votre domicile pour collecter de l’argent, des cartes bancaires ou pour toute autre interaction financière.
• Fournir des services bancaires via des applications mobiles autres que les applications officielles de la banque.

Paiements bancaires en ligne avec Swissquote

• Connectez-vous toujours via www.swissquote.com/fr-lu
• Utilisez l’authentification à double facteur
  Swissquote vous propose un compte bancaire en ligne sécurisé et conforme aux exigences légales de l’authentification forte du client (SCA) basée sur l’authentification par téléphone mobile.
• Ne vous connectez jamais à votre compte bancaire depuis un ordinateur étranger ou public et assurez-vous de vous déconnecter correctement de votre compte.
• Surveillez régulièrement vos relevés de compte bancaire et signalez sans délai à notre service clientèle toute opération illégitime.

Qu’est-ce qu’un code Level 3 ?

Afin d’assurer un niveau de sécurité supplémentaire lors de la connexion à votre compte, nous vous proposons un code Level 3 physique ou électronique, à saisir après votre mot de passe. 

Carte Level 3 physique
Téléchargée en ligne depuis votre compte

Code Mobile Level 3 électronique
Reçu sur votre smartphone

Veillez à conserver votre carte Level 3 dans un endroit sécurisé auquel personne ne peut accéder. Vous pouvez utiliser à la place la fonction Code Mobile Level 3 en suivant cette procédure.

Qu’est-ce que l’authentification à double facteur ?

Notre processus d'authentification à deux facteurs vérifie votre identité en exigeant deux codes pour accéder à votre compte Swissquote :

Un mot de passe que vous connaissez :
le mot de passe associé à votre compte.

Un mot de passe que vous recevez :
votre code Level 3.

Cette procédure nous permet d’assurer un haut niveau de sécurité lors de la connexion à votre compte Swissquote afin que votre argent et vos données personnelles soient aussi protégées que possible. 

Merci de suivre ces étapes simples pour protéger vos données personnelles :

1. Ne divulguez pas vos informations de connexion ou privées (à des tiers ou en ligne). Ne laissez pas de documents tels que des pièces d’identité, des relevés de compte, des factures dans un endroit non sécurisé.
2. Utilisez toujours votre messagerie sécurisée Swissquote
3. Visitez le site web de Swissquote en tapant www.swissquote.com/en-lu dans votre navigateur. Evitez les « copier-coller » des liens fournis dans des e-mails ou des SMS dans votre navigateur. N’utilisez pas les moteurs de recherche web qui peuvent vous rediriger vers de faux sites web.
4. Ne vous précipitez jamais dans quoi que ce soit, attendez 5 minutes et réfléchissez à ce qui vous est demandé.

5. Renforcez la sécurité de votre système. Sécurisez votre ordinateur avec des programmes de sécurité efficaces et régulièrement mis à jour. Par exemple :

   – Installez un pare-feu

   – Maintenez votre système d’exploitation et votre navigateur Web à jour et configurez-les avec des mises à jour automatiques pour ne pas manquer les correctifs de sécurité importants. La plupart des navigateurs intègrent une protection contre le phishing et vous avertissent si vous ouvrez un site web frauduleux.

   – Utilisez un logiciel antivirus reconnu et mettez-le à jour régulièrement.

   – Utilisez un programme anti-spam et anti-spyware.

   – Supprimez les cookies, l’historique du navigateur et le cache aussi souvent que possible.

6. Ne partagez pas votre ordinateur ou votre téléphone portable et prenez des précautions lorsque vous utilisez un ordinateur partagé ou en accès libre (café Internet, hall d’hôtel…) ou un hotspot wifi. Déconnectez-vous toujours de votre session en utilisant les boutons ou les hyperliens prévus à cet effet et fermez le navigateur.

7. Renforcez la sécurité de vos mots de passe.

   – Gardez-les pour vous. Ne les écrivez pas

   – Variez-les

   – Rendez-les difficiles à deviner. Combinez des lettres majuscules et minuscules avec des chiffres et des caractères spéciaux pour créer des mots de passe forts.

   – Changez-les régulièrement.

8. Apprenez à repérer les escroqueries et ce que Swissquote ne vous demandera jamais.
9. Mettez à jour vos dernières données personnelles valides auprès de la banque, comme le numéro de téléphone portable, afin d’assurer une correspondance correcte pour les confirmations de changement en cas de transactions suspectes.
10. Si vous pensez que les données de votre relevé ou de votre compte ont été volées ou compromises, contactez-nous immédiatement pour signaler le cas. Signalez également tout lien, pièce jointe ou site web suspect à Swissquote par e-mail à l’adresse suivante : phishing.lu@swissquote.lu.

Le site https://www.bee-secure.lu à l’initiative du gouvernement luxembourgeois, fournit des informations et recommandations utiles pour une utilisation de l’Internet plus sûre.